Zum heutigen Stand der Digitalisierung nutzt (bis auf vereinzelte Fälle) jede:r Berater:in eine geeignete Beratungssoftware. Diese hilft den Anwender:innen den eigenen Beratungsalltag effizienter und zeitsparender zu gestalten und Arbeit abzunehmen. Experten des Instituts für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) bestätigen einen Anstieg der Nachfrage von genau solcher Beratungssoftware mit Lösungen zur Nachhaltigkeit. Es sei auch zunehmend der Wunsch vieler Kunden und Kundinnen, vor allem der jüngeren Generation, sich mit einer nachhaltigen Vorsorge zu beschäftigen. Auch die Softwareanwender:innen in der Versicherungswirtschaft möchten aus eigenem Antrieb und angesichts der gesetzlichen Verordnungen eine nachhaltige Vorsorgeberatung anbieten können.
Bei der Beratung von Versicherungsanlageprodukten ist schließlich schon immer (und seit Inkrafttreten der IDD am 23.02.2018 ganz besonders) darauf zu achten, dass das empfohlene Produkt zu den Kund:innen passt. Zu berücksichtigen dabei sind insbesondere die Risikoneigung, das Anlageziel, die Kenntnisse und Erfahrungen sowie die finanziellen Verhältnisse der Kund:innen. Mit Hilfe von Softwareanwendungen wie dem kostenlosen AnlegerprofilFINDER des IVFP ist es möglich, ein Anlegerprofil unter Berücksichtigung aller genannten Dimensionen zu erstellen und darauf basierend das passende Versicherungsanlageprodukt zu empfehlen. Ab dem 02.08.2022 ist eine Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen im Rahmen des Beratungsgesprächs ebenfalls erforderlich.
Das IVFP arbeitet an einer Lösung des AnlegerprofilFINDERs in der umfassenden Beratungsanwendung fairadvisor.net, welche das Potenzial hat sich zum Standard der Branche zu entwickeln. Durch diese Hilfestellung können Berater und Beraterinnen bei der Bewältigung der hohen Anforderungen zum Thema Nachhaltigkeit unterstützt und geleitet werden.