Fondspolice versus Direktanlage

Welche Anlageform ist besser für den Kunden, die Fondspolice oder die Direktanlage in Investmentfonds?

Viele Faktoren, wie die Regelungen des Investmentsteuerreformgesetzes, Laufzeit, prognostizierte Renditen, Fondswechsel, Ausgabeaufschläge und einige weitere Faktoren, spielen hierfür eine wichtige Rolle. Insbesondere bei langen Laufzeiten weist die Fondspolice den Vorteil der Abgeltungssteuerfreiheit während der gesamten Ansparphase auf. Der daraus resultierende Steuerstundungseffekt übersteigt zumeist die Kosten
des Fondsmantels, sodass die Anlage in eine Fondspolice i. d. R. die bessere Wahl ist.

Der FondsanlagenOPTIMIERER zeigt Ihnen, ob für den individuellen Fall die Fondspolice oder Direktanlage das besser Investment ist.