Die Nachhaltigkeitskompetenz der Versicherer – Licht und Schatten

Die Zukunft ist grün – davon sind wir überzeugt! „Die Versicherungsbranche trägt eine besondere Verantwortung, da sie die langfristigen Risiken von Klimawandel und gesellschaftlichen Veränderungen absichert. Gleichzeitig hat sie die Möglichkeit, als Motor für eine nachhaltige Transformation zu wirken und diese maßgeblich und erfolgreich zu beeinflussen“, so Georg Goedeckemeyer, Leiter Rating des IVFP.

Diese besondere Rolle von Lebensversicherern bietet die perfekte Grundlage für zukunftsorientierte und umweltfreundliche Investments. Der Umstieg auf eine nachhaltige Wirtschaft eröffnet nicht nur neue Anlagemöglichkeiten, sondern trägt auch dazu bei, eine lebenswerte Zukunft für kommende Generationen zu sichern.

Seit unserem ersten Nachhaltigkeitskompetenzrating vor zwei Jahren haben sich die Rahmenbedingungen in puncto Nachhaltigkeit allerdings verändert. War die Einstellung gegenüber diesem Thema vor zwei Jahren noch durchwegs positiv, so ist dies nun nicht mehr zwingend der Fall. Eine aufwändige Datenerhebung, komplizierte Definitionen und regulatorische Anforderungen, die an der Praxis vorbeigehen, sind hierfür u.a. als Gründe zu nennen. Diese Skepsis spiegelt sich auch in unserem Rating wider. Bei einigen Gesellschaften ist ein nachlassendes Ambitionsniveau zu beobachten. Manche sehen sogar gänzlich von einer neuerlichen Teilnahme ab. Letzteres konnte erfreulicherweise durch weitere Teilnehmer kompensiert werden.

Besonders positiv ist, dass sich einige Anbieter im Vergleich zur Untersuchung von vor zwei Jahren deutlich weiterentwickeln konnten und damit ihr Bekenntnis zu Wertigkeit und Wichtigkeit von Nachhaltigkeit unterstreichen. So ist es nun erstmals möglich, die Höchstbewertung „Exzellent“ zu vergeben. Diese erhalten diejenigen Gesellschaften, die aus unserer Sicht einen außergewöhnlich hohen Beitrag zu den verschiedenen Facetten der Nachhaltigkeit und insbesondere im Bereich der nachhaltigen Geldanlage leisten.

Wie bei allen Kompetenzratings liegt der Bewertung eine interaktive Analyse zugrunde. Diese ermöglicht es, einen Blick „hinter die Kulissen“ zu werfen und eine Aussage zur Kompetenz der Teilnehmer zu treffen. Reine Lippenbekenntnisse sind dabei aber nicht ausreichend. Um in die Bewertung aufgenommen zu werden, mussten die Teilnehmer ihre Anstrengungen im Nachhaltigkeitsbereich umfangreich belegen. Die Rater nahmen daraufhin einen Abgleich zwischen den im Fragebogen angegebenen Antworten und beigefügten Dokumenten (bis zu knapp 200 Einzelbelege pro Anbieter) vor. Die Bewertung der einzelnen Kriterien erfolgte anschließend im Benchmark-Verfahren. Die Teilnahme steht grundsätzlich allen Lebensversicherern offen und ist vollkommen kostenlos. Darüber hinaus erhalten alle Teilnehmer eine individuelle Einschätzung durch das IVFP, wie deren Anstrengungen im Bereich der Nachhaltigkeit im Marktvergleich zu bewerten sind. Aufgrund der umfangreichen Datenerhebung und der damit verbundenen hohen internen Aufwände nehmen in der Regel vorzugsweise jene Gesellschaften teil, die sich Chancen auf eine sehr gute Bewertung ausrechnen, weshalb die Qualität unter den Teilnehmern als hoch anzusehen ist. Unternehmen, die hingegen noch nicht so weit sind, nehmen den Aufwand in der Regel nicht in Kauf.

Insgesamt haben sich 16 Versicherer dem Vergleich gestellt. Besonders überzeugen konnten das IVFP folgende Anbieter: Allianz, AXA, HDI, ERGO Life, neue leben, Stuttgarter und die TARGO. Diese Anbieter wurden mit der Note „Exzellent“ ausgezeichnet. Knapp dahinter folgen SIGNAL IDUNA und die Zurich, mit der Note „Sehr gut“. Da es sich, wie bereits erwähnt, um ein interaktives Rating handelt, sind wir in einem besonderen Maße auf die Mitarbeit und Kooperation der Versicherer angewiesen. Daher veröffentlichen wir bei unseren Kompetenzratings auch nur diese beiden Notenstufen.

Eine Übersicht der Rating Ergebnisse finden Sie hier…

Zusätzliche Informationen zum IVFP Rating Untersuchungsrahmen

Das IVFP verfolgt die Philosophie, in seinen Ratings ausschließlich Anbieter auszuweisen, die eine Bewertung von „Sehr gut“ oder „Exzellent“ erreicht haben. Anbieter, deren Bewertung unter dieser Schwelle liegt, werden nicht veröffentlicht. Dies bedeutet jedoch nicht, dass diese Anbieter unzureichende Leistungen erbringen. Vielmehr dient das Rating für diese Unternehmen als wertvolle Grundlage, um ihre Marktposition zu überprüfen und potenzielle Optimierungsmöglichkeiten zu identifizieren. Dieser Ansatz fördert die freiwillige Teilnahme am IVFP-Rating, wodurch sowohl die Qualität als auch die Objektivität des Bewertungsverfahrens sichergestellt wird.

Die selektive Veröffentlichung der bestbewerteten Anbieter ermöglicht es Berater:innen, auf der Grundlage des Ratings eine fundierte und neutrale Auswahl zu treffen, die optimal auf die individuellen Bedürfnisse der Kund:innen abgestimmt ist. Gleichzeitig bleibt die Objektivität des Ratings als unabhängiges Bewertungsinstrument unberührt. Die vollständigen Ergebnisse aller bewerteten Anbieter können bei Bedarf in der Vergleichssoftware fairgleichen.net eingesehen werden.

Im Unterschied zu einem einfachen Ranking, das nur eine Rangfolge der Anbieter abbildet, liefert ein Rating eine detaillierte Analyse der Stabilität und Leistungsfähigkeit eines Versicherers sowie seiner Produkte. Dies ermöglicht es den Marktteilnehmern, auf fundierter Basis gut informierte Entscheidungen zu treffen.

Weitere Informationen gibt es unter www.ivfp.de.