Altenstadt/WN, Januar 2026 – Die Altersvorsorge zählt zu den zentralen gesellschaftlichen Herausforderungen der kommenden Jahrzehnte und sie gewinnt weiter an Bedeutung. Nicht nur aufgrund demografischer Entwicklungen, sondern auch durch die politische Diskussion rund um neue Vorsorgeinstrumente wie das geplante Altersvorsorgedepot, das im kommenden Jahr eingeführt werden soll. Umso wichtiger ist es, dass Investmentgesellschaften ihre Kompetenz in diesem Themenfeld nachweislich aufbauen und transparent machen.

„Altersvorsorge ist eine der großen Zukunftsfragen in Deutschland und sie braucht Kompetenz, die in der Praxis verankert ist. Mit unserem Altersvorsorgekompetenzrating schaffen wir erstmals eine transparente Einordnung, wie Investmentgesellschaften ihr Engagement in diesem Bereich konkret aufstellen. Gerade mit Blick auf das geplante Altersvorsorgedepot wird es künftig noch wichtiger, dass Qualität und Expertise nachvollziehbar belegt werden können“, so Dr. Andreas Kick, Geschäftsführer des IVFP.

Vor diesem Hintergrund hat das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) erstmals das Altersvorsorgekompetenzrating für Investmentgesellschaften durchgeführt. Ziel des Ratings ist es, systematisch zu untersuchen, welche Anbieter sich in besonderem Maße für eine bessere Altersvorsorge in Deutschland engagieren und dieses Engagement objektiv, nachvollziehbar und überprüfbar dokumentieren können.

Kompetenz sichtbar machen – anhand klarer Kriterien

Wie bei allen Kompetenzratings des IVFP basiert auch das Altersvorsorgekompetenzrating auf einer interaktiven Analyse, die einen Blick „hinter die Kulissen“ ermöglicht. Im Mittelpunkt steht die Frage, wie Investmentgesellschaften Altersvorsorgekompetenz konkret aufbauen, im Unternehmen verankern und nachvollziehbar dokumentieren. Die Bewertung orientiert sich dabei an klar definierten Kriterien.

Vier Gesellschaften – viermal Höchstbewertung

Insgesamt haben vier Investmentgesellschaften am ersten Altersvorsorgekompetenzrating teilgenommen. Das IVFP freut sich besonders darüber, dass sich hierbei ausschließlich Anbieter beteiligt haben, die sich seit Jahren unbestritten um die Altersvorsorge in Deutschland verdient gemacht haben.

Alle vier teilnehmenden Gesellschaften konnten mit der Höchstbewertung „Exzellent“ ausgezeichnet werden. Ausschlaggebend war, dass jede der Gesellschaften ihr Engagement objektiv und nachvollziehbar darlegen konnte und somit eine herausragende Kompetenz in diesem Themenfeld unter Beweis gestellt hat.

Das sagen die Teilnehmer

„Eine starke Altersvorsorge braucht langfristiges Denken, klare Prozesse und konsequentes Handeln. Umso mehr freuen wir uns, dass unser Engagement im Altersvorsorgekompetenzrating des IVFP mit der Höchstbewertung Exzellent ausgezeichnet wurde“, so David Krahnenfeld, Ampega Investment. Markus Spory von Deka Investment GmbH, betont: „Altersvorsorge ist eine der wichtigsten Zukunftsaufgaben in Deutschland. Die Höchstbewertung im IVFP-Rating bestätigt unseren Anspruch, Vorsorgelösungen nicht nur anzubieten, sondern das Thema auch strategisch und nachhaltig voranzutreiben.“ Auch bei der DWS wird die externe Einordnung als wertvolle Rückmeldung verstanden: „Das Rating spiegelt wider, welche Anstrengungen wir tagtäglich im Bereich Altersvorsorge unternehmen. Diese externe Einordnung ist für uns eine wertvolle Form der Wertschätzung und zugleich ein zusätzlicher Ansporn, unsere Kompetenz weiter auszubauen“, erklärt Björn Deyer, DWS. Martin Stenger, Franklin Templeton, ergänzt mit Blick auf den Bewertungsansatz: „Wir begrüßen, dass das IVFP mit diesem Rating einen transparenten und qualitativ anspruchsvollen Maßstab für Altersvorsorgekompetenz setzt. Die Auszeichnung mit Exzellent sehen wir als Bestätigung und als Motivation, unser Engagement in diesem wichtigen Feld weiter zu stärken.“

Teilnahme weiterhin möglich – Chancen erkennen, Schwachstellen aufdecken

Die Teilnahme am Altersvorsorgekompetenzrating steht grundsätzlich allen Investmentgesellschaften offen. Anbieter, die ihre eigene Performance gespiegelt haben möchten, können jederzeit am Rating teilnehmen, sich einer Bewertung unterziehen und dadurch gegebenenfalls auch Schwachstellen identifizieren, die im Geschäftsalltag häufig verborgen bleiben.

Gerade mit Blick auf die bevorstehenden Veränderungen im Markt und die wachsende Aufmerksamkeit für kapitalmarktbasierte Altersvorsorge ist dies ein wichtiger Schritt: Investmentgesellschaften, die künftig eine zentrale Rolle im Vorsorgesystem einnehmen möchten, müssen ihre Kompetenz nicht nur besitzen, sondern auch nachvollziehbar belegen können.

Mit dem Altersvorsorgekompetenzrating erweitert das IVFP seine Ratinglandschaft um ein weiteres zukunftsgerichtetes Instrument. Nach dem Nachhaltigkeitskompetenzrating und weiteren etablierten Untersuchungen des Hauses wird nun ein Feld beleuchtet, das in den kommenden Jahren noch stärker im Fokus von Politik, Medien und Verbrauchern stehen wird.

Eine Übersicht der Rating Ergebnisse finden Sie hier.