Alternative Investments (AIs) – also Anlageformen jenseits klassischer Aktien, Anleihen und Geldmarktinstrumente – erleben derzeit einen spürbaren Aufschwung. Drei Kräfte wirken zusammen: Erstens wächst das Bedürfnis nach breiterer Diversifikation, um Portfolios robuster gegen Marktschwankungen zu
Vermögensaufbau und Vererbung: Eine wachsende Herausforderung für die über 50-Jährigen Menschen über 50 besitzen 80 % aller Kundeneinlagen bei Banken und Sparkassen. Durchschnittlich besitzt diese Personengruppe viermal mehr Geld als junge Familien. Sie ernten
Zwei Drittel der Deutschen sorgen sich um ihr Einkommen nach dem aktiven Berufsleben. Dabei machen sich junge Menschen und Frauen besonders häufig Sorgen um die Rente. Die Gründe dafür sind vielfältig: Die gesetzliche Rentenversicherung
Finanzberaterinnen und Finanzberater werden in Kundengesprächen doppelt gefordert. Einerseits steigen Kundenanforderungen an die fachliche Qualität jeder Finanzberatung, andererseits sinkt die Aufmerksamkeitspanne vieler Kunden. Mein Rat: Lösen Sie dieses Dilemma mit Hilfe von Sales Stories.
Die Luft ist raus. Gerade in den zurückliegenden Jahren 2021 und 2022, als die Transparenzverordnung und die Novellen von MiFID II / IDD in Kraft traten, überboten sich die Anbieter mit ihren Angeboten in
Neben der wohl bekanntesten Form der betrieblichen Vorsorgemöglichkeiten, der betrieblichen Altersversorgung (bAV), besteht auch die Möglichkeit seine Arbeitskraft über den Betrieb abzusichern. Ein betrieblicher Einkommensschutz ist sogar schon in Betrieben ab 10 Mitarbeitenden möglich.
Ansprache auf Altersvorsorge In der Finanzberatung gibt es eine unvermeidliche Wahrheit: Kunden sprechen selten aus eigenem Antrieb über Altersvorsorge. Die gesetzlichen Renten reichen in Deutschland nicht aus, um seinen Lebensstandard zu wahren. Diese Situation
40 Teilnehmer:innen im Rahmen der IVFP Online-Umfrage 2023 Die Frage nach Nachhaltigkeit in der Geldanlage gewinnt zunehmend Bedeutung in einer Welt, die sich mit Umweltproblemen, sozialen Ungerechtigkeiten und wirtschaftlichen Herausforderungen konfrontiert sieht. 67,5% der
Als Berater haben Sie die Verantwortung, den Kunden nach seinen Zielen und Wünschen sowie seiner gesamten finanziellen Situation zu fragen und ihn entsprechend zu beraten. Dabei ist es sehr wichtig, auch die Altersvorsorge mit
