Die nachfolgenden Bedingungen gelten für die Nutzung unserer Angebote und Dienste, sofern sich aus den produktspezifischen Leistungsbeschreibungen oder anderen vorrangigen Vertragswerken nichts Abweichendes ergibt.

Vertragsgegenstand ist entweder die private oder berufliche/gewerbliche Nutzung unserer Angebote und Dienste im Einklang mit diesen Bestimmungen.

Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH
Tel.: 09602/944 928-0
Fax: 09602/944 928-10
E-Mail: info@ivfp.de
Geschäftsführer: Prof. Michael Hauer, Thomas Krapf
Registergericht: Amtsgericht Weiden
Register-Nr.: HRB 2442
USt-ID-Nr. gemäß § 27 a UStG: DE 220271134
Verantwortlich i.S.d. § 18 Abs. 2 MStV Prof. Michael Hauer, Auf der Haide 1 in 92665 Altenstadt/WN

Software für Vorsorge und Finanzplanung GmbH & Co. KG
Tel.: 09602/944 928-0
Fax: 09602/944 928-10
E-Mail: info@ivfp.de
Geschäftsführer: Prof. Michael Hauer, Sebastian Maischl
Registergericht: Amtsgericht Weiden
Register-Nr.: HRB 2130
USt-ID-Nr. gemäß § 27 a UStG: DE 253052103
Verantwortlich i.S.d. § 18 Abs. 2 MStV Prof. Michael Hauer, Auf der Haide 1 in 92665 Altenstadt/WN

Unsere Softwareanwendungen werden trotz sorgfältiger Entwicklung und regelmäßiger Qualitätskontrollen ohne Mängelgewähr bereitgestellt und wir übernehmen keine Garantie für die Aktualität, die Korrektheit, die Vollständigkeit, sowie der Verwendbarkeit der angebotenen Webinhalte, Dienste und Produkte, es sei denn dies wird in zusätzlichen Bedingungen ausdrücklich erklärt. Die Verfügbarkeit cloudbasierter Anwendungen oder einzelner Bestandteile eines Angebots oder Dienstes kann nicht garantiert werden. Es können Beeinträchtigungen durch Störungen, Wartungsarbeiten oder Umstände, auf die wir keinen Einfluss haben, auftreten. Die Qualität, Funktionalität, Verfügbarkeit oder Leistung unserer Software oder eines beliebigen Inhalts der Anwendung kann nicht garantiert werden. Wir behalten uns das Recht vor, Inhalte unserer Produkte jederzeit zu ändern, auszusetzen oder zu entfernen. Sie tragen die Verantwortung für Gebühren in Zusammenhang mit Ihrem Internetanbieter und sämtliche andere Gebühren, die mit der Nutzung unserer Software in Zusammenhang stehen.

Sie dürfen unsere Anwendungen oder deren Inhalt nicht beschädigen, manipulieren oder den Zugriff auf unsere Webseiten oder deren Inhalt unterbrechen oder stören, oder auf andere Weise die Funktionalität oder den Zugriff von Dritten auf unsere Webseiten oder deren Inhalt beeinträchtigen. Die Webseiten oder ihr Inhalt dürfen nicht widerrechtlich oder anderweitig auf eine Weise genutzt werden, durch die dem Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH oder der Software für Vorsorge und Finanzplanung GmbH & Co. KG oder anderen Personen Schäden entstehen können.

Unsere Angebote und Produkte und jede damit verbundene Software, Grafiken, Designs und zusätzliche Inhalte, Namen und Warenzeichen unterstehen dem Schutz des Datenbankrechts, des Urheberrechts, des Markenrechts und zusätzlicher Eigentumsrechte. Sie dürfen ohne unsere ausdrückliche Zustimmung kein Data Mining, keine Bots oder ähnliche Datensammel- und Extraktionsprogramme einsetzen, um irgendwelche wesentlichen Teile eines unserer Angebote oder Produkte zur Wiederverwendung zu extrahieren. Das Reverse-Engineering unserer Angebote ist ebenfalls verboten. Sie dürfen ferner ohne die ausdrückliche Zustimmung keine eigene Datenbank herstellen/veröffentlichen, die wesentliche Bestandteile eines Dienstes unseres Angebots oder Produktes enthält. Durch den Erwerb einer Nutzungslizenz oder einer Nutzung alleine erwirbt der Käufer oder Nutzer keinerlei Urheber- oder gewerbliche Schutzrechte.

Dieses Webangebot wird Ihnen von der SVFP (Software für Vorsorge und Finanzplanung GmbH & Co. KG) zur persönlichen Nutzung und zur Beratungsunterstützung bereitgestellt. Wenn Sie die Software zur Unterstützung in einem Beratungsprozess einsetzen, weisen wir Sie darauf hin, dass mit dieser Anwendung alleine keine vollständige Prüfung und Vergleich auf Eignung von Versicherungsprodukten möglich ist. Diese müssen von der beratenden Stelle hinsichtlich ihrer Eignung für den individuellen Einzelfall geprüft werden. Die Erfüllung gesetzlicher Beratungs- und Mitteilungspflichten liegen im alleinigen Aufgaben- und Verantwortungsbereich des Nutzers, bzw. der beratenden Stelle. Von einer Software erzeugte Druckstücke dürfen für den persönlichen Gebrauch oder zur Erfüllung von etwaigen Dokumentationspflichten genutzt werden. Außerdem wird Ihnen das Recht eingeräumt einzelne Bestandteile der Software zu Vorführungszwecken zu verwenden, wenn die Quellen eindeutig genannt werden und die Inhalte weder verändert oder zu kommerziellen Werbemaßnahmen ohne unser Einverständnis genutzt werden.

Sie dürfen unsere Angebote und Dienste oder deren Inhalt nicht beschädigen, manipulieren oder den Zugriff auf diese unterbrechen oder stören, oder auf andere Art und Weise die Funktionalität beeinträchtigen. Unsere Angebote und Dienste oder ihr Inhalt dürfen nicht widerrechtlich oder anderweitig auf eine Weise genutzt werden, durch die uns oder anderen Personen Schäden entstehen können. Hierunter zählt auch insbesondere das Hochladen belästigendes, obszönes oder rechtswidriges Material durch das Nutzen entsprechender Uploadfunktionalitäten in unseren Softwareanwendungen. Darüber hinaus dürfen Sie das Ihnen gegenüber eingeräumte Nutzungsrecht für unsere Angebote und Dienste nicht an Dritte übertragen oder unter eigenem Namen betreiben oder vermarkten.

Insoweit das Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH oder die Software für Vorsorge und Finanzplanung GmbH & Co. KG zeitweise oder dauerhaft auf ihren Webseiten Blogs oder Diskussionsforen oder ein Support-Center anbietet, wird von den Teilnehmern erwartet, dass sie die üblichen Kommunikationsregeln, bspw. den gegenseitigen Respekt, beachten. Teilnehmer dürfen keine beleidigenden, eventuell herabwürdigenden, anstößigen, diffamierenden oder obszönen Beiträge oder Materialien verfassen. Außerdem dürfen die Teilnehmer nicht die geistigen Eigentumsrechte Dritter verletzen, wettbewerbswidrige Handlungen vornehmen oder Spam über die Diskussionsplattformen an andere Teilnehmer versenden. Auch das Bewerben von Angeboten (bspw. Webseiten oder Produkte) Dritter ist ohne ausdrückliche schriftlicher Genehmigung nicht gestattet.

Auf unseren Webseiten und in unseren Softwareanwendungen werden unter Umständen Links zu Webseiten eingesetzt, die nicht vom Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH oder der Software für Vorsorge und Finanzplanung GmbH & Co. KG betrieben werden und wir keinerlei Möglichkeit haben den Inhalt dieser Webseiten zu kontrollieren. Aus diesem Grund übernehmen wir keinerlei Verantwortung für die Inhalte dieser Webseiten und die Folgen ihrer Verwendung. Sie erhalten keine gesonderte Hinweismeldung, wenn Sie über Links unser Webangebot verlassen. Die Nutzung der Websites von Drittanbietern unterliegt den dort geltenden Geschäfts-, und/oder Nutzungsbedingungen. Das Aufrufen aller über Links erreichbaren Webseiten geschieht auf eigene Gefahr.
Wir bitten Sie jedoch uns umgehend auf rechtswidrige und/oder zweifelhafte Inhalte der verlinkten Webseiten aufmerksam zu machen.

Der Zugang zu einigen unserer Dienstleistungen oder Softwareanwendungen setzt die Erstellung oder Nutzung eines Nutzerkontos voraus. Ein Konto kann nur von voll geschäftsfähigen Personen erstellt werden, denen das Anmeldeformular auf der Webseite oder in der Software bereitgestellt wird. Sie verpflichten sich dazu bei der Erstellung eines Nutzerkontos, keine falschen Angaben zu Ihrer Person zu machen. Des Weiteren verpflichten Sie sich dazu, die Angaben regelmäßig zu kontrollieren, um die Richtigkeit dieser zu gewährleisten. In Einzelfällen erhalten unsere Kunden auch Mehrpersonenkonten. Diese Konten werden mit einem Ansprechpartner/Verantwortlichen hinterlegt mit dem wir in Kontakt treten können und das Konto für alle teilnehmenden Nutzer/innen ggf. administriert und konfiguriert.

Wenn Sie einen unserer Dienste nutzen, sind Sie für die Sicherstellung der Vertraulichkeit Ihres Kontos, Passworts und für die Beschränkung des Zugangs zu Ihrem Computer und Ihren mobilen Geräten verantwortlich. Insoweit unter anwendbarem Recht zulässig, erklären Sie sich damit einverstanden, dass Sie für alle Aktivitäten, die über Ihr Nutzerkonto vorgenommen werden, verantwortlich sind. Sie sollten alle erforderlichen Schritte unternehmen, um sicherzustellen, dass Ihr Passwort geheim bleibt. Sollten Sie Anlass zur Sorge haben, dass Unbefugte Kenntnis über Ihre Zugangsdaten erlangt haben, sollten Sie uns unverzüglich darüber informieren, damit wir das betroffene Nutzerkonto sperren können und Ihnen einen neuen Zugang einrichten können.

Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH und die Software für Vorsorge und Finanzplanung GmbH & Co. KG sind stets bemüht sicherzustellen, dass unsere Angebote und Produkte ohne Unterbrechungen verfügbar und Inhalte, sowie Übermittlungen fehlerfrei sind. Dennoch können trotz aller Sorgfältigkeit Fehler auftreten. Aus diesem Grund können wir Ihnen keine Garantie auf Aktualität, Fehlerfreiheit, Richtigkeit, Vollständigkeit und Zuverlässigkeit gewähren. Haftungsansprüche gegenüber unseren Unternehmen, deren Mitarbeitern bzw. den Verantwortlichen der Webseiten, Softwareanwendungen und anderen Dienstleistungen für Schäden, die direkt oder indirekt durch Nutzung unserer Angebote entstehen, sind ausgeschlossen, soweit diese nicht auf Vorsatz oder grober Fahrlässigkeit beruhen.

Bei Vorsatz und grober Fahrlässigkeit, auch der gesetzlichen Vertreter und Erfüllungsgehilfen, erfolgt die Haftung nach den gesetzlichen Bestimmungen unbeschränkt. Das gleiche gilt bei schuldhaft verursachten Schäden aus der Verletzung des Lebens, des Körpers oder der Gesundheit, bei Schäden, die durch das Fehlen einer garantierten Beschaffenheit verursacht wurden, sowie im Falle arglistig verschwiegener Mängel.

Bei leicht fahrlässig verursachten Sach- und Vermögensschäden ist die Haftung beschränkt auf Fälle der Verletzung einer wesentlichen Vertragspflicht, jedoch der Höhe nach begrenzt auf den bei Vertragsschluss vorhersehbaren und vertragstypischen Schaden. Wesentliche Vertragspflichten sind solche, deren Erfüllung die ordnungsgemäße Durchführung eines Vertrages überhaupt erst ermöglicht und auf deren Einhaltung die Vertragsparteien regelmäßig vertrauen dürfen.

Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH und die Software für Vorsorge und Finanzplanung GmbH & Co. KG übernimmt keine Haftung für die Richtigkeit, Rechtmäßigkeit, Vollständigkeit und Werthaltigkeit der Angebote, Produkte und Informationen Dritter.

Die Haftung nach dem Produkthaftungsgesetz bleibt unberührt.

Soweit die Haftung ausgeschlossen oder beschränkt ist, gilt dies auch für die persönliche Haftung von Arbeitnehmern, Vertretern und Erfüllungsgehilfen.

Hier finden Sie weitere Informationen zu einzelnen von uns entwickelten Softwareanwendungen.

Mit diesem Modul bieten wir die Möglichkeit an, den individuellen Vorsorgebedarf für Ihre Interessenten zu ermitteln. Nach der Bedarfsermittlung bietet die Anwendung auf Basis der von Ihnen getätigten Angaben Vorschläge zur Lückenschließung an. Darüber hinaus besteht die Option die Analyse im PDF-Format zu erzeugen um diese auszudrucken oder für spätere Verwendungszwecke abzuspeichern.

Der AnlegerprofilFINDER dient ausschließlich der Anlegerprofilbestimmung und dem Matching zwischen den Anlegerprofilen und den zu vergleichenden Versicherungsprodukten. Durch die Zurverfügungstellung des AnlegerprofilFINDERs werden weder Beratungs- noch Versicherungsvermittlungsleistungen erbracht.

Der Prozess der Anlegerprofilbestimmung erfolgt nach den Vorgaben des EI-QFM und dient der unverbindlichen Profilbestimmung von Standard-Kunden. Individuelle Umstände können bei der Profilbestimmung nicht berücksichtigt werden und sind im Rahmen der individuellen Kundenberatung durch den Nutzer zu bewerten. Die Software und die über sie generierten Protokolle über die Ergebnisse der Geeignetheitsprüfung dienen lediglich dem Zweck, die Beratungsprozesse des Nutzers zu unterstützen. Die Nutzung des AnlegerprofilFINDERs ersetzt nicht die eigene Entscheidung des Nutzers über eine im Einzelfall notwendige individuelle Beratung. Die Erfüllung seiner gesetzlichen Beratungs- und Mitteilungspflichten liegt im alleinigen Verantwortungs- und Aufgabenbereich des Nutzers, insbesondere hat der Nutzer im Einzelfall alle relevanten Umstände aufzuklären und zu prüfen, um eine eigenständige Entscheidung über die Geeignetheit der Produkte für seine Kunden zu treffen.

Der FondsanlagenOPTIMIERER zeigt den Vergleich der Nettoleistungen (nach Steuern) aus einer Fondspolice und einer Fonds-Direktanlage auf. Dieser Vergleich kann sowohl für eine Kapitalauszahlung als auch für eine Verrentung bis zur statistischen Lebenserwartung betrachtet werden.

Mit diesem Modul kann für den Kunden die Förderung der bAV anhand eines nachgebildeten Lohnzettels berechnet und aufgezeigt werden. Es werden hierbei alle Förderungen der bAV (Arbeitgeberzuschüsse, Sozialabgaben- und Steuerersparnis) berücksichtigt. Zudem kann die Höhe der bAV-Leistungen ermittelt werden.

Mit diesem Modul können für den Kunden der individuelle Bedarf und die bereits bestehende Vorsorge für diverse biometrische Risiken (schwere Krankheit, Unfall, Verlust von Grundfähigkeiten, Berufsunfähigkeit, Erwerbsunfähigkeit, Arbeitsunfähigkeit, Pflegefall und Todesfall) analysiert werden. Ausgehend davon kann aufgezeigt werden wie Vorsorgelücken mit diversen Vorsorgeprodukten reduziert bzw. geschlossen werden können.

Die Software ermöglicht den Vergleich zweier Finanzierungsvarianten: Der Finanzierung mit einem Annuitätendarlehen gegenüber der Finanzierung mit einem endfälligen Festdarlehen in Kombination mit einer Rentenversicherung. Hierbei wird davon ausgegangen, dass die Darlehenszinsen steuerlich abzugsfähig sind.

Der BasisrentenRECHNER ermöglicht die tarifabhängige Beitragsermittlung mit Ausweis von einem möglichen Steuervorteil und je nach Version darüber hinaus eine Berechnung der Beitragsentlastung im Alter oder den Vergleich mit einem alternativen Sparprodukt. Außerdem haben Sie die Möglichkeit die Modellberechnung als PDF-Dokument zu erstellen.

Mit diesem Modul besteht die Möglichkeit entweder unter Angabe des Gehalts den voraussichtlichen Rentenbedarf zu ermitteln um im Anschluss unter weiteren Angaben, wie bspw. bereits bestehender Versorgung die Versorgungslücke zu berechnen oder eine selbst definierte Wunschrente vorzugeben. Damit die ermittelte Versorgungslücke geschlossen oder um die Wunschrente zu erreichen, ermittelt die Software Beitragsvorschläge zu einer privaten Altersvorsorge auf Grundlage von 10.000 Marktentwicklungsszenarien und stellt den zu erwartenden durchschnittlichen Beitrag einem Angebotsvorschlag der GENERATION private plus gegenüber.

Dieses Angebot bietet Ihnen die Möglichkeit, eine anteilige Beitragsgarantie über den UWP-Fonds im Tarif GENERATION private plus der Canada Life unter Angabe Ihres gewünschten Beitrags zu ermitteln. Darüber hinaus können Sie mit Hilfe des Canada Life Portfolio-Generators Ihr individuelles Portfolio zusammenstellen, in dem der übrige Teil Ihrer Beiträge investiert werden soll.

Diese Anwendung bietet Ihnen die Möglichkeit eine geschätzte monatliche Standardrente zu ermitteln, wenn Sie eine Wiederanlage in Betracht ziehen wollen. Für die Ermittlung werden persönliche Daten wie das Geburtsdatum, die Vertragswerte zum Ablauf, sowie weitere Vertragsdaten wie bspw. der Versicherungsbeginn und das Ablaufdatum benötigt.

Der Schutz Ihrer Privatsphäre bei der Verarbeitung persönlicher Daten ist für uns ein wichtiges Anliegen. Die Verarbeitung von personenbezogenen Daten erfolgt auf gesetzlicher Grundlage, insbesondere auf der Datenschutz-Grundverordnung (DS-GVO) und dem Bundesdatenschutzgesetz (BDSG). Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH verfolgt die in Artikel 5 DSGVO genannten Grundsätze und verarbeitet nur die personenbezogenen Daten, die für die Erfüllung von vertraglichen Pflichten, im Rahmen der Interessenabwägung und auf Grund gesetzlicher Vorgaben notwendig sind oder Sie uns diese freiwillig mitteilen und der Verarbeitung einwilligen.

Wir weisen Sie darauf hin, dass die Übertragung von Daten im Internet trotz Verschlüsselung Sicherheitslücken aufweisen kann. Demnach kann ein fehlerfreier und störungsfreier Schutz der Daten Dritter nicht vollständig gewährleistet werden. Darüber hinaus möchten wir Sie bitten auf Grund der Gesetzeslage bei nicht persönlicher Nutzung unserer Softwareangebote Ihre Kunden auf die Datenverarbeitung hinzuweisen.

Genauere Informationen finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

Wenn Sie gegen diese Nutzungsbedingungen verstoßen und wir hiergegen nichts unternehmen, sind wir weiterhin berechtigt, von unseren Rechten bei jeder anderen Gelegenheit, in der Sie gegen diese Nutzungsbedingungen verstoßen, Gebrauch zu machen.

Die Vertragssprache ist deutsch.

Diese Vereinbarung und ihre Auslegung unterliegen dem deutschen Recht.

Wir behalten uns das Recht vor, Änderungen an unserer Webseite, Regelwerken, Bedingungen einschließlich dieser Nutzungsbedingung jederzeit vorzunehmen.

Sie unterliegen den Vertragsbedingungen, die zu dem Zeitpunkt in Kraft sind, an dem Sie die von uns bereitgestellten Dienste nutzen.

Sollte jegliche Bestimmung dieser Nutzungsbedingungen ganz oder teilweise für ungültig oder nicht durchsetzbar befunden werden, gilt die betreffende Bestimmung als von diesen Nutzungsbedingungen abtrennbar, und die Gültigkeit und Durchsetzbarkeit aller sonstigen Bestimmungen dieser Nutzungsbedingungen bleibt davon unberührt. In diesem Fall wird die ungültige oder nicht durchsetzbare Bestimmung durch eine gesetzliche Bestimmung ersetzt.

Ausschließlicher Gerichtsstand ist, sofern nicht eine Norm zwingend einen anderen Gerichtsstand anordnet, das Landgericht Weiden i.d.OPf.

Stand: 15.06.2022